Полезные статьи Фёрст БО

Что такое Форекс и как он работает: полезный гайд для начинающих трейдеров

Форекс по-сути – это огромный мировой рынок, где каждую секунду проходят глобальные финансовые процессы. Реален ли заработок на форекс для обычных людей и какие есть подводные камни?
Давайте разберемся вместе шаг за шагом.

Рынок форекс и форекс брокеры

Рынок Forex ("foreign exchange" / "обмен иностранных валют") – это крупнейший и самый ликвидный финансовый рынок в мире, где ежедневно происходит обмен активов (валют, сырьевых товаров и т.д.) на триллионы долларов. Между институциональными инвесторами (государствами, банками, компаниями, фондами) торговля на форекс осуществляется напрямую через международную межбанковскую сеть, а для большинства частных трейдеров — посредством ретейл брокеров.

Брокеры — это посредники между обычными трейдерами (как мы с вами) и рынком форекс, но их функции и интересы могут сильно отличаться в зависимости от типа брокера. Вот какие модели работы форекс-брокеров существуют в современном рынке форекс трейдинга:

1. A-Book брокеры (ECN и STP):
ECN/STP брокеры — это посредники, которые дают вам прямой онлайн доступ к реальному валютному рынку форекс. Они напрямую выводят ваши сделки к поставщикам ликвидности или на межбанковский рынок, где торгуют крупные игроки: банки, фонды и другие компании. Это значит, что ваши сделки становится частью реального обмена валют (или других активов) между этими участниками, то есть, если вы купили доллары, то они реально перешли от кого-то к вам, и наоборот. Торговля на форекс при помощи ECN/STP по сути является доступом к большой бирже, где много участников напрямую торгуют друг с другом, валютами, сырьевыми товарами и другими активами. Работа с этим типом брокеров имеет как свои преимущества, так и недостатки:

  • Плюсы: Прозрачность работы, физическое владение активами, реальные рыночные цены, узкие спреды.
  • Минусы: Комиссии за сделки, плавающие спреды, исполнение ордеров может проходить медленно, особенно в моменты низкой ликвидности, высокие требования к депозиту.
  • На чём зарабатывают: На комиссиях и спреде от сделок трейдеров.

2. B-Book брокеры (Маркет-мейкеры, они же "Кухни"):
"Кухня" — это неофициальный термин для брокеров, работающих по модели B-Book. В отличие от ECN и STP брокеров, эти форекс брокеры не выводят сделки на межбанковскую систему и не подразумевают реального обмена одних активов на другие, также, как и владения ими. Вместо этого они сами создают внутренний рынок для трейдеров, лично выступая контрагентом для них внутри своей системы. Вопреки расхожему мнению, эта модель широко используется в индустрии и не является незаконной или обманной. Напротив, она позволяет брокерам предлагать услуги трейдерам с небольшими депозитами, обеспечивать быстрое исполнение сделок и создавать удобные условия для новичков.

Например, если вы покупаете EUR/USD, тогда такой брокер продает вам эту позицию из своего кармана, но не идет на реальный рынок за настоящими евро — все остается внутри их системы. При этом, как правило, они опираются на реальные рыночные котировки. Здесь тоже есть свои плюсы и минусы:

  • Плюсы: Доступность, простота и удобство, отсутствие владения, регулярная ликвидность, быстрое исполнение сделок.
  • Минусы: Конфликт интересов. Если вы зарабатываете, брокер теряет (и наоборот). Поэтому некоторые недобросовестные маркет-мейкеры могут манипулировать котировками или задерживать исполнение, чтобы вы теряли деньги в их пользу.
  • На чём зарабатывают: На спреде и на убытках трейдеров.
Стоит отметить, что не каждый форекс брокер с моделью B-Book является "кухней". Например, некоторые компании могут использовать B-Book, но при этом работать этично и предоставлять справедливые условия. В то же время "кухни" почти всегда ассоциируются с B-Book, так как эта модель позволяет им зарабатывать на убытках клиентов. Более того, некоторые наиболее развитые форекс брокеры используют гибридную модель, сочетая A-Book и B-Book модели, где трейдер самостоятельно может выбирает формат торговли или где мелкие сделки могут обрабатываться по B-Book, а крупные — выводиться на рынок по A-Book.
На этом этапе очень важно отметить, что в действительности большинство частных трейдеров на форекс торгуют именно по модели B-Book и не обменивают одни активы на другие в прямом смысле. Поэтому, когда мы говорим о форекс трейдинге для частных трейдеров, речь идёт о так называемой «синтетической» торговле на брокерах-кухнях. Физических поставок валюты или других активов здесь не происходит, всё существует в электронном виде. По-сути, мы становимся участниками своеобразной имитации реальных торгов с упрощённой системой взаимодействия и расчётов между B-Book брокером и трейдером.
Таким образом, для большинства обычных трейдеров (таких как мы с вами), которые торгуют своими собственными деньгами, а не управляют институциональными фондами, суть форекс трейдинга - это лишь способ спекулировать на стоимости одного актива по отношению к другому без фактического владения ими. Поэтому в дальнейшем мы будем говорить о том, как торговать на форекс именно в таком формате.

Форекс для начинающих: Как устроены брокеры B-Book брокеры

Теперь, когда мы четко обозначили границу между реальным (A-Book) и спекулятивным (B-Book) форекс трейдингом, давайте разберем, как это работает для большинства обычных трейдеров (нас с вами) и почему это устроено именно так.

Трейдеры обычно используют для торговли широко доступные онлайн-платформы (MT4, MT5), предоставляемые различными брокерами (например, Roboforex или Amarkets). Разные B-Book брокеры имеют разную репутацию, уровень регулирования и доверия. Не нужно думать, что это плохо, совсем наоборот, здесь есть свои большие преимущества. Однако у B-Book модели есть свои особенности, которые важно учитывать, чтобы понимать, как функционирует торговля.
Так, когда вы открываете сделку, B-Book брокер фиксирует вашу позицию в своей системе, и, либо начисляет вам прибыль, либо списывает убыток после закрытия сделки, в зависимости от того, как изменится цена. Настоящих евро, долларов или золота вы не получаете — всё происходит в виде чисел на вашем счёте, отражающих доход или потери в эквиваленте с реальным движением цен этих активов.

Как торговать на форекс «Кухне» и почему это выгодно

Кто бы что ни говорил, B-book брокеры — это наши единственные проводники в мир Forex и они играют важную роль в развитии обывательского форекс трейдинга. Ведь именно они значительно упрощают и удешевляют торговый процесс как для себя, так и для нас с вами, делая трейдинг на форекс доступным и удобным для широкой аудитории.

Почему это выгодно частному трейдеру?

Рядовые и опытные форекс трейдеры вроде нас с вами используют именно такой тип брокеров по трём простым, но практичным причинам:

  1. Удобство: Вам не нужно думать о том, где хранить валюту или металл и как их конвертировать обратно. Все сводится к цифрам на экране.
  2. Скорость: Отсутствие физической поставки активов позволяет торговать быстро, закрывать сделки за секунды и использовать высокое кредитное плечо.
  3. Доступность: Таким образом B-Book брокеры значительно упрощают и удешевляют торговый процесс, делая торговлю на форекс доступным для людей с небольшим капиталом — ты торгуешь "виртуальными" суммами, а не реальными запасами валюты, металлов и прочего.

Как это устроено технически и почему важно выбрать надёжного брокера?

  • Сash settlement (расчет наличными): Когда вы закрываете сделку, "кухонный" брокер просто обновляет ваш баланс на основе разницы в цене. То есть вы не получаете физически базовый актив (например, золото), а лишь виртуально получаете разницу на изменение его цены (в долларах) на свой счет
  • Хеджирование: Брокеры маркет-мейкеры могут хеджировать наши сделки (перекрывать их на межбанке), чтобы снизить свой риск, или держать их внутри, рассчитывая, что большинство трейдеров проиграют.
  • Свопы (rollover): Если вы держите позицию открытой через ночь, вам начисляют или списывают своп — разницу процентных ставок между валютами пары. Это единственное, что отдаленно напоминает "валютную" природу сделки, но и тут речь только о цифрах.
Всё это важно понимать и осознавать, так как именно от брокера зависит скорость исполнения сделок, спреды и даже честность игры. Недобросовестный маркет-мейкер может "подкрутить" цену против нас (реквоты, проскальзывания), особенно если мы торгуем крупно или успешно. Поэтому правильный выбор брокера форекс — это половина успеха. Проверяйте регуляцию (например, CySEC, FCA), форекс отзывы, условия торговли и вывода средств, рейтинг форекс брокеров.
Много полезной информации здесь: Форекс трейдинг: базовые понятия и принципы для начинающих c нуля

Форекс торговля на практике

Активы на форекс торгуются парами, например EUR/USD (евро против доллара США) или XAU/USD (золото против доллара США). Когда вы начинаете торговать (читай - спекулировать) на рынке форекс, вы делаете прогноз на то, как сильно вырастет или упадет один актив в сравнении с другим. Так, если вы думаете, что евро укрепится по отношению к доллару, вы «купите» пару EUR/USD. Если вы правы и цена растет, вы "продаете" ее позже с прибылью. Если вы ошибаетесь, и она падает, на вашем счёте происходит просадка, вплоть до полной ликвидации депозита, если вы не установили страховочный ордер stop loss. Размер профита или просадки зависит от того, насколько цена изменится в вашу сторону или против вас.

Пример: Допустим Вы "берёте" 1 лот EUR/USD по цене 1.0800 (лот — это фиксированная единица, которой измеряют объём сделки, как правило 100,000 единиц). На самом деле вам не дают 100,000 евро. Ваш брокер просто записывает эту сделку в своей системе. Если цена поднимется до 1.0820, вы "отдаёте" позицию обратно и получаете $200 прибыли. Это считается как 20 пунктов × $10 за пункт (пункт — это стандартное маленькое изменение цены, вроде шага, равное 0,0001). Т.е. не происходит реального обмена активов. Деньги просто прибавляются к вашему балансу в долларах (или в той валюте, что у вас на счете).

Преимущества трейдинга на Форекс

Торговля на Форекс привлекает многих трейдеров рядом преимуществ, которые делают этот рынок уникальным и доступным. Вот основные из них:

  • Потенциально высокая доходность. Ваш конечный доход или убыток от сделки прямо пропорционален величине изменения цены выбранного актива, а также сумме вашего торгового депозита и размеру кредитного плеча, и более ничем не ограничен.
  • Возможность использования кредитного плеча. Кредитное плечо позволяет трейдерам открывать позиции, превышающие их собственный капитал. Это увеличивает потенциальную прибыль, но также и форекс риски. Правильное использование кредитного плеча может значительно увеличить доходность торговли.
  • Возможность зарабатывать как на росте, так и на падении рынка. Трейдеры могут открывать как длинные (покупка - лонг), так и короткие (продажа - шорт) позиции, не имея самого актива в наличии, что позволяет зарабатывать независимо от направления движения рынка.
  • Широкий выбор торговых инструментов. Торговать на рынке форекс можно не только на валютных, но и других парах (акции, индексы, сырьевые товары). Это позволяет диверсифицировать торговый портфель и использовать различные торговые стратегии.
  • Разнообразие торговых стратегий. На форекс существует множество торговых стратегий, которые можно адаптировать под индивидуальные предпочтения, характер и стиль торговли. Это позволяет трейдерам выбирать наиболее подходящие методы анализа и принятия торговых решений.
  • Доступность. Для начала торговли на форекс не требуется крупный капитал. Многие брокеры предлагают возможность открывать счета с минимальным депозитом, начиная с 10$. Благодаря развитию интернет-технологий, доступ к форекс стал простым и удобным, достаточно иметь компьютер или смартфон с подключением к интернету.
  • Круглосуточная торговля. Форекс работает 24 часа в сутки, 5 дней в неделю, что позволяет трейдерам торговать в любое удобное время, независимо от их графика. Это особенно удобно для тех, кто совмещает торговлю с основной работой или другими занятиями.
  • Прозрачность и прогнозируемость. Благодаря большому количеству участников, огромной капитализации и надзора со стороны регуляторов, рынок форекс является довольно прозрачным, а значит и прогнозируемым. Хотя крупные игроки и могут влиять на рынок, но в целом, влияние одного участника на рынок не очень значительно, в отличие от того же рынка криптовалют

Недостатки и риски работы на Форекс

Несмотря на свои привлекательные стороны, торговля на форекс неминуемо сопряжена с рядом существенных недостатков, особенно для частных трейдеров. Вот основные из них:

  • Конфликт интересов: Если мы зарабатываем, то брокер-кухня теряет (и наоборот), что вызывает у некоторых платформ соблазн манипуляций котировками. Ведь как ни крути, они зарабатывают на спреде и на наших с вами убытках. Это их хлеб.
  • Торговые риски: форекс — это рынок с высокой волатильностью, где цены могут резко меняться за короткий промежуток времени. Использование кредитного плеча, хоть и увеличивает потенциальную прибыль, также многократно увеличивает и потенциальные убытки. Неопытные трейдеры часто теряют значительную часть или весь свой капитал.
  • Необходимость постоянного обучения и анализа: Для успешной форекс торговли требуется глубокое понимание рынка, умение анализировать экономические и политические факторы, а также владение техническим анализом. Рынок постоянно меняется, поэтому необходимо постоянно учиться и совершенствовать свои знания. Без должной подготовки и анализа, торговля превращается в азартную игру, а не продуманные торги.
  • Психологическая нагрузка: Трейдинг на форекс может быть очень эмоционально напряженным. Страх потери денег и жадность могут привести к принятию необдуманных решений. Необходимо уметь контролировать свои эмоции и соблюдать дисциплину.
  • Риск столкнуться с недобросовестными брокерами: На рынке форекс существует множество брокеров, и не все из них являются надежными. Недобросовестные брокеры могут манипулировать ценами, задерживать исполнение ордеров и выплаты или даже исчезнуть с деньгами клиентов. Важно тщательно выбирать брокера и проверять его репутацию.
  • Зависимость от внешних факторов: Курсы валют зависят от множества внешних факторов, таких как экономические показатели, политические события, стихийные бедствия и т.д. Эти факторы могут быть непредсказуемыми и оказывать сильное влияние на рынок. Трейдеру необходимо отслеживать большое количество информации.
  • Высокая конкуренция: На форекс рынке торгуют крупные профессиональные участники. Частным трейдерам сложно конкурировать с ними без четкой торговой стратегии, так как у них меньше ресурсов и опыта.
  • Возможность возникновения торговой зависимости: В связи с тем, что торговля на форекс технически проста и доступна, а также может приносить быструю прибыль, у некоторых трейдеров может возникнуть торговая зависимость, которая ведет к финансовым потерям.

Заработок на форекс - это реально

Подводя к общему знаменателю всё вышесказанное, можно выделить следующие ключевые моменты торговли на рынке форекс, которые важны для начинающих трейдеров:

  • Возможности для заработка. При системном подходе, эффективной торговой стратегии и соблюдении риск- и мани-менеджмента, заработок на форекс вполне может вас обеспечивать наравне с заработной платой на привычной работе.
  • Роль брокера. Существуют как A-Book (ECN/STP) брокеры, выводящие сделки на реальный рынок, так и B-Book ("Кухни"). Большинство обычных трейдеров, используют именно B-Book, спекулируя в самозамкнутой системе непосредственно против брокера, а не торгуя реальными активами между собой.
  • Низкий барьер для входа. Вы можете начать с небольшого депозита, даже с 10 долларов, хотя больший капитал помогает чувствовать себя увереннее и более эффективно управлять рисками.
  • Кредитное плечо. Брокеры позволяют торговать с заемными деньгами (например, кредитное плечо 1:1000), что означает, что вы можете контролировать большую позицию с небольшим количеством собственных денег. Это увеличивает как потенциальную прибыль, так и убытки.
  • ,Торговые риски форекс. Цены меняются довольно быстро, и кредитное плечо может уничтожить ваш счет, если вы не будете придерживаться торговой стратегии и своего риск-профиля.
  • Инструменты форекс. Трейдеры используют графики, технические индикаторы (например, скользящие средние или RSI), новостные стратегии (фундаментальный анализ), а иногда и сведения о действиях крупных игроков (смарт-мани) чтобы решить, когда оптимально входить и выходить из позиции.
В конечном итоге, независимо от модели брокера, при правильном подходе заработок на форекс - это больше чем реальность, которая зависит от мастерства, дисциплины и управления рисками, а не от удачи. Чтобы превратить это в способ обогащения, требуется системная и кропотливая работа. Ведь исследования показывают, что большинство розничных трейдеров (около 95%) со временем теряют деньги из-за отсутствия торговой стратегии или чрезмерной торговли.

Как начать торговать на Форекс?

И, напоследок, мы подготовили для вас короткий гайд, следуя которому, вы сможете самостоятельно завести брокерский аккаунт и совершить первые сделки:

  1. Изучите основы: Почитайте книги, статьи, посмотрите видео, пройдите обучение.
  2. Выберите брокера: Брокер предоставит вам торговую платформу и доступ к рынку.
  3. Разработайте торговую стратегию: Определите, как вы будете входить в сделки и выходить из них, чтобы торговать осознанно и системно, исключая элемент случайности.
  4. Продумайте риск- и мани-менеджмент: Решите, как управлять рисками и деньгами, чтобы минимизировать потери и максимизировать прибыль. Торгуйте системно, а не на авось
  5. Откройте демо-счет: Сперва потренируйтесь на виртуальных деньгах, прежде чем рисковать реальными, чтобы отработать стратегию и настроить риски
  6. Начните торговать: Постепенно увеличивайте размер своих сделок по мере приобретения опыта.
Важно помнить, что работа форекс трейдером – это деятельность, связанная с высоким уровнем риска. Не стоит вкладывать в торговлю деньги, которые вы не можете позволить себе потерять. Перед началом торговли рекомендуем тщательно изучить основы и потренироваться на демо-счете. А чтобы не терять время в пустую, не поленитесь и пройдите качественное онлайн обучение форекс торговле с нуля у опытных практиков. Форекс трейдинг для начинающих может показаться сложным на первых парах, но потенциал заработка определённо стоит того.

Инвестиции и обучение трейдингу в Минске и Беларуси: бинарные опционы, форекс трейдинг, пассивный доход

С 2018 года нашими учениками и инвесторами стали более 1500 человек. Становитесь и вы частью нашего дружного сообщества порядочных трейдеров и инвесторов!
Обучение трейдингу:


Пассивное инвестирование с Фёрст БО:

Хотели бы получать по-настоящему пассивный доход в дополнение к основному заработку или вместо него или активно зарабатывать на трейдинге вместе с нами? Тогда возьмите бонусные 100$ и проверьте наши доходные инструменты на практике в течение 7 дней без вложений. Понравится – получите лучшие источники дохода. Нет – ничем не рискуете: https://salebot.site/7_dney_1

Читайте также:

2025-02-06 14:25 Трейдерам