Форекс трейдинг: базовые понятия и принципы для начинающих c нуля

Успешная торговля на форекс и стабильный заработок на трейдинге — это достижимо, но требует обучения, времени, навыков, опыта и знания прибыльных торговых стратегий. Форекс трейдинг для начинающих стартует с освоения ключевых понятий. Давайте шаг за шагом разберем основы форекс трейдинга, то как устроена механика и принципы торговли на форекс и посмотрим как это работает на примерах.

Форекс трейдинг привлекает миллионы людей по всему миру благодаря возможности заработка на форекс через колебания валютных курсов. Но что происходит, когда вы нажимаете кнопку "Купить" или "Продать" в торговом терминале? Как устроены торги на форекс, особенно если вы только начинаете и хотите понять суть форекс?

В этой статье мы разберем основы форекс трейдинга, расскажем, как стать трейдером, и раскроем, что происходит внутри "кухни" брокера. Если вы ищете информацию о рынке форекс для новичков, или продвинутые торговые стратегии форекс, этот материал поможет вам разобраться в работе форекс и избежать основные риски финансового рынка.

Сразу оговоримся, что трейдинг не подойдёт вам, если вы ищите инвестиции с пассивным доходом, так как это полноценная работа, которой нужно уделять достаточно много времени, к тому же заработок здесь не гарантирован и зависит только от вас. А если вы совсем новичок в трейдинге, но вас интересует как активный трейдинг, так и пассивный заработок, тогда вам идеально подойдёт копитрейдинг .

Как устроена торговля на Форекс

Механика торговли на рынке форекс во многом похожа на трейдинг криптовалют или фондового рынка, и включает в себя основные принципы того, как заключаются сделки, как формируются цены активов и что происходит за кулисами, однако есть и нюансы, присущие исключительно для forex. Давайте пошагово разберемся, как выглядит форекс трейдинг изнутри с точки зрения частного трейдера.

Прежде чем погружаться в детали, важно вспомнить, что подавляющее большинство индивидуальных форекс трейдеров не участвуют в реальном межбанковском рынке. Вместо этого они торгуют внутри B-Book брокеров (так называемых "кухонь") — брокерских компаний, которые выступают контрагентами в их сделках. Это означает, что ваши ордера не выходят на внешний рынок, а обрабатываются внутри системы брокера. В этом контексте мы и рассмотрим, как работает форекс рынок и что скрывается за процессом торговли на форекс.

1. Торговый терминал

Форекс торговля происходит через торговые терминалы — онлайн-платформы с удобным и информативным интерфейсом, такие как MetaTrader 4 или MetaTrader 5, предоставленные брокерами. Иными словами торговый терминал — это ваше окно в мир трейдинга, в котором вы:

Видите графики цен, индикаторы и историю ваших сделок.
Открываете и закрываете сделки, выставляете торговые ордера.
Торговать можно как через ПК, так и через мобильные приложения брокеров.

Пример: EUR/USD стоит 1,0800. Вы открываете сделку в лонг на 1 стандартный лот (100 000 единиц базовой валюты). Если он вырастет до 1,0810 и вы закроете сделку, тогда вы получите 10 пунктов, что равняется 100 долларов прибыли (10 пунктов × 10 долларов за пункт для EUR/USD).

2. Валютные пары, котировки и цены

Валютные пары:
Торговля на рынке форекс вращается вокруг торговых пар, таких как USD/JPY (доллар к йене) или XAU/USD (золото к доллару) и заключается в спекуляциях на том, вырастет или упадет цена одного актива по отношению к другому. Каждая пара состоит из базового актива (первый в паре) и котировочного актива (второй). Котировка показывает, сколько единиц котировочной валюты нужно заплатить за одну единицу базовой.

Пример: Если EUR/USD = 1.0850, это значит, что 1 евро стоит 1.0850 доллара США.

Цены:
Цены указываются двумя способами:

"Bid" (buy) — цена, по которой вы можете купить
"Ask" (sell) — цена, по которой вы можете продать

Разница между Bid и Ask называется "спредом", которая по факту, является комиссией брокера. Перед входом в сделку важно всегда учитывать текущий размер спреда на конкретной паре, чтобы на ровном месте не загнать себя в кабальную сделку.

Пример: Пара EUR/USD может иметь Bid 1,0800 и Ask 1,0802 — спред составляет 0,0002 (2 пункта). Допустим мы покупаем 0.1 лота по 1.0802. Тогда, как только мы вошли в сделку, наша позиция сразу в минусе на 2 пункта ($2), потому что продать можем уже только по 1.0800. Эти $2 — доход брокера.

Котировки:
На реальном рынке форекс цены и котировки формируются на основе спроса и предложения в "книге ордеров". Однако, B-Book брокеры сами определяют котировки, лишь опираясь на данные реального рынка. Они получают цены от реальных поставщиков ликвидности (например, банков или финансовых институтов), но адаптируют их под свои условия. Брокеры добавляют спред — разницу между ценой покупки (ask) и продажи (bid), который становится их основным источником дохода.

Пример: Если на межбанке спред по EUR/USD образуется естественным образом и в моменте составляет 0.5 пункта, то брокер может на своё усмотрение установить его на уровне 2 пунктов, зарабатывая на этой разнице.

3. Типы ордеров и управление сделками

При помощи ордеров, трейдеры открывают длинные позиции (покупают в "лонг"), если считают, что базовая валюта вырастет, или короткие позиции (продают в "шорт"), если считают, что она упадет относительно валюты котировки. На форекс доступны разные типы ордеров, которые помогают управлять сделками:

Рыночный ордер: Немедленная покупка или продажа по текущей цене
Лимитный ордер: Автоматическое открытие сделки при достижении установленной вами цены
Стоп-ордер (Stop loss, Take profit): Автоматическое закрытие сделки при достижении заданного вами уровня убытка или фиксация прибыли при достижении заданного уровня профита.

Пример: вы "покупаете" (лонг) EUR/USD через рыночный ордер по цене 1,0800, далее устанавливаете стоп-лосс на уровне 1,0780 (риск 20 пунктов) и тейк-профит на уровне 1,0830 (прибыль 30 пунктов), когда цена доходит до одного из этих значений, сделка автоматически закрывается, зафиксировав прибыль или убыток.

4. Маржа и кредитное плечо в трейдинге — торговля с увеличенным капиталом

Кредитное плечо позволяет торговать суммами, многократно превышающими ваш реальный депозит. Например, с плечом 1:1000 и $100 на счете вы можете открыть позицию на $100 000. Деньги, которые вы вносите, называются "маржей" (это депозит для покрытия потенциальных "просадок" счёта при торговле с плечом). Если торговля идет против вас и ваши убытки приближаются к 100% вашей маржи, вы получаете так называемый "маржинальный колл" — либо добавьте средства, либо брокер закроет вашу позицию. В таком случае произойдёт полная ликвидация вашего депозита и вы потеряете средства.

Механизм: На этапе открытия счёта вы выбираете размер кредитного плеча. Брокер предоставляет вам заемные средства, а вы вносите депозит (маржу) — это залог, который брокер временно блокирует для открытия ваших позиций.

Расчет маржи для 0.1 лота EUR/USD (10 000 евро) по курсу 1.0850 с плечом 1 к 100:

Стоимость позиции = 10 000 × 1.0850 = $10 850.
Маржа = $10 850 / 100 = $108.50.

B-Book брокеры часто предлагают высокое плечо (1:500, 1:1000), что делает торги на форекс доступными даже с минимальным капиталом. Однако важно помнить, что это увеличивает как потенциальную прибыль, так и форекс риски. Поэтому сперва следует научиться стабильно торговать в плюс с минимальными рисками.

5. Расчет прибыли и убытков в трейдинге

Прибыль или убыток принято измерять в "пунктах" — минимальных шагах изменения цены актива (обычно 0.0001 для большинства пар). Например, если цена EUR/USD изменится с 1,2000 до 1,2001, это будет увеличение на 1 пункт. Прибыль и стоимость пункта зависит от "лота" (объема сделки):

Прибыль/убыток = (Цена выхода - Цена входа) × Размер позиции (лот) × Стоимость пункта .
Размер лота зависит от пары (как правило 1 лот = 100 000 единиц базового актива)
Стоимость пункта зависит от размера лота. Для 1 стандартного лота EUR/USD 1 пункт = 10 долларов США.

Пример: Вы вошли в длинную позицию (лонг) на 0,1 лота (10 000 единиц) EUR/USD по цене 1,0800 и вышли из неё по 1,0820. Прибыль = 20 пунктов × $1 = $20.

В торговом терминале текущая прибыль или убыток по открытым сделкам рассчитывается автоматически. Также, используя специальные инструменты терминала, вы сможете быстро рассчитать потенциальный результат ещё до открытия сделок.

6. Анализ рынка — основа успешной торговли на форекс

Анализ рынка — это процесс изучения ключевых факторов, влияющих на движение цен, чтобы прогнозировать их изменения. Анализ позволяет строить эффективные торговые стратегии в трейдинге, основанные на рыночных данных, избегая фактора случайности в торговле. Он делится на три типа:

1) Технический анализ:

Основан на исторических данных о ценах.
Использует графики, индикаторы (например, скользящие средние, RSI, полосы Боллинджера) и ценовые паттерны (например, "двойная вершина", треугольники).
Помогает определить тренды, уровни поддержки и сопротивления, точки входа и выхода.

2) Фундаментальный анализ:

Изучает экономические и политические события.
Учитывает процентные ставки, инфляцию, ВВП, уровень безработицы, новости (например, решения центральных банков).
Подходит для долгосрочных прогнозов.

3) Смарт-мани анализ:

Изучает поведение институциональных игроков (банки, фонды, крупные частные инвесторы)
Институционалы, обладая гигантскими ресурсами, влияют на рынок своими действиями, например, всплесками объема торгов, непосредственно влияя на цены
Трейдеры при помощи специальных инструментов отслеживают их действия и используют эту информацию для определения оптимальных точек входа в сделки

Каждый из этих способов анализа может хорошо показывать себя в разных рыночных ситуациях. Однако лучше всего они срабатывают в связке, когда совпадают сразу 2 или 3 этих фактора для входа в сделку. Для того, чтобы грамотно это использовать, необходимо освоить эффективные стратегии торговли на форекс от профессионалов.

Пример: Предположим, трейдер анализирует пару GBP/USD. На 4-часовом графике он замечает, что цена приближается к ключевому уровню сопротивления 1.3000, где ранее происходили развороты (технический анализ). В это же время публикуется отчет о росте инфляции в Великобритании, что может укрепить фунт из-за ожиданий повышения ставок (фундаментальный анализ). Кроме того, трейдер видит всплеск объема торгов на этом уровне, что может свидетельствовать о присутствии крупных игроков, накапливающих позиции (анализ смарт-мани). Объединив эти данные, трейдер решает открыть длинную позицию, рассчитывая на пробой уровня сопротивления благодаря сильным экономическим новостям и активности крупных игроков.

Почему стоит заняться трейдингом на Форекс?

Форекс трейдинг — это полноценная профессия и отличный способ заработка. Он во многом превосходит традиционные способы получения дохода, такие как работа в найме, фриланс или бизнес, сочетая в себе самое лучшее из них. Трейдинг позволяет работать удалённо с гибким графиком и минимальными вложениями, а также быть финансово независимым, не обременяя себя офисом, начальством, персоналом, временными рамками и бюджетом. И самое главное, это возможность для бесконечного масштабирования и роста в доходе.

Однако, он требует знаний, дисциплины и понимания торговых процессов. Чтобы преуспеть, важно изучить основы форекс трейдинга, освоить лучшие стратегии форекс и подготовиться к торговым рискам. Понимание валютных пар, котировок, ордеров, кредитного плеча и роли брокера позволяет эффективно использовать возможности такой торговли. Начните с обучения торговле на форекс, отработайте навыки на демо-счете и выбирайте проверенных брокеров — тогда форекс может стать для вас понятным и прибыльным занятием.

Пройти обучение трейдингу на форекс — это не роскошь, а необходимость для тех, кто хочет осознанно торговать на рынке форекс, минимизируя риски и максимизируя профит. Как видно из статьи, без четкого понимания торговых процессов и поддержки опытного практикующего наставника, вы с большой вероятностью можете потерять деньги из-за рисков трейдинга, а это в свою очередь может вызвать страх дальнейших потерь и отбить желание развиваться в этом направлении.

Вот почему важно учиться:

1. Освоение стратегий: Простые и продвинутые стратегии форекс от профессиональных трейдеров помогают выстраивать торговый план, позволяющий регулярно торговать с прибылью, исключая элемент случайности в сделках и систематизируя торговый процесс
2. Психология: Психология трейдинга учит контролировать эмоции, такие как жадность или страх, которые часто приводят к убыткам. Самостоятельно крайне сложно контролировать эти факторы
3. Управление рисками: Управление капиталом на форекс помогает минимизировать потери, правильно рассчитывая размер позиции и стоп-лоссы. Часто новички упускают этот важнейший аспект торговли, но опытный наставник первым делом научит вас соблюдать риск- и мани-менеджмент
4. Практика: Демо-счет на форекс позволяет отточить навыки без риска, но только реальная торговля в окружении профессионалов и единомышленников раскроет эмоциональную сторону торгового процесса и позволит прийти к стабильному заработку на трейдинге

Форекс трейдинг в Беларуси: обучение для начинающих с нуля

Запишитесь на индивидуальный онлайн обучение трейдингу на форекс с нуля или пройдите курс бинарного трейдинга для новичков с практикующими трейдерами и начните зарабатывать уже после первых дней самостоятельных торгов!

Или вы можете получать абсолютно пассивный доход через инвестиции в Беларуси для физических лиц со стабильным начислением прибыли 3-6% в месяц (48-72% годовых)

Хотели бы получать по-настоящему пассивный доход в дополнение к основному заработку или вместо него или активно зарабатывать на трейдинге вместе с нами? Тогда возьмите бонусные 100$ и проверьте наши доходные инструменты на практике в течение 7 дней без вложений. Понравится – получите лучшие дополнительные источники дохода. Нет – ничем не рискуете: Хочу попробовать пассивных доход без вложений.